Preskoči na vsebino
Petka Zavarovanja – logotipPETKAZavarovanja
Preklop naložbenih skladov v aplikaciji
Zaščita družine
  • E-zavarovanja
  • Življenjsko
Smrt in zaščita družine

Preklop naložbenih opcij v aplikaciji

Sklade zamenjate sami, brez obrazcev in brez čakanja.

Petra Guštin · 4 min branja ·

Zadnjič posodobljeno:

Kako delam z vami: celoten postopek je 100 % online — e-izračun, e-podpis in urejanje v aplikaciji, brez papirjev in obiska pisarne.

Hitra Petka — 5 točk za hitro branje

Bistvo objave v 30 sekundah.

  • Ključne besede: naložbeno zavarovanje, preklop skladov, digitalno upravljanje.
  • Prerazporeditev je pri večini polic mogoča spletno.
  • Nekaj preklopov letno je pogosto brezplačnih.
  • Pred spremembo preverite stroške v pogojih.
  • Splošna informacija, ne osebno svetovanje; veljajo pogoji konkretne police in ponudba posamezne zavarovalnice.

Digitalno trenje

Zahtevek po pošti pomeni, da je odločitev izvedena čez teden dni.

Realnost hitrosti

V aplikaciji preklop potrdite v nekaj klikih.

Stanje in razdelitev sredstev vidite sproti.

3 koraki 5ka postopka

1. Odprete naložbeni del police.

2. Izberete nove sklade in deleže.

3. Potrdite s SMS kodo ali biometrijo.

Digitalna varnost

Pogosto preklapljanje ni strategija; preverite stroške in vpliv na dolgoročni donos.

Takojšnji korak

Preverite, koliko brezplačnih preklopov imate na leto.

Primer iz prakse

Nina, 40 let

Brez ustreznega zavarovanja
Naložbeni del je ostal nespremenjen deset let, čeprav se je cilj spremenil.
Z ustreznim zavarovanjem
V aplikaciji je razporeditev uskladila s preostalim obdobjem varčevanja.

Primer je ilustrativen in povzet po tipičnih situacijah iz prakse. Kritja, izključitve in postopki se med zavarovalnicami razlikujejo.

Pogosta vprašanja

Ali je preklop obdavčen?
Znotraj police praviloma ne; davčno obravnavo izplačil ureja ZDoh-2.
Koliko preklopov je vključenih?
Odvisno od pogojev; pogosto je nekaj letno brezplačnih.
Kdaj je preklop smiseln?
Ob spremembi cilja ali ko se bliža izplačilo.

Viri in reference

  • Uredba eIDAS (EU) št. 910/2014 — elektronski podpisi
  • Obligacijski zakonik (OZ) — zavarovalna pogodba in prijava škode
  • Zakon o dohodnini (ZDoh-2), Uradni list RS
  • Splošna uredba o varstvu podatkov (GDPR)
  • Splošni pogoji posameznih zavarovalnic

Nadaljujte branje o tej temi

Povezave so izbrane samodejno glede na steber zaščite in ključne besede te objave.

Priporočeno branje

Petkin letni pregled polic

Rezervirajte vaš redni letni 15-minutni pregledni pogovor

Če vas je ta tema pritegnila, jo pri pregledu obravnavava konkretno na vaših policah — v okviru področja Steber 1 — Smrt. Pogovor je informativne narave, brez ponudbe in brez obveznosti.

Rezervirajte letni pregled Imam vprašanje pred pregledom

Vsebina objave je splošna informacija in ne osebno svetovanje; veljajo pogoji posamezne police.